David Edwards
Duitse owerhede het onlangs 'n omvattende anti-geldwassery-operasie uitgevoer, wat gelei het tot die konfiskering van 13 ongelisensieerde kripto OTM'e en die beslaglegging van byna $28 miljoen in kontant oor 35 plekke landwyd. Hierdie gekoördineerde poging, wat op 20 Augustus plaasgevind het, beklemtoon Duitsland se voortdurende onderdrukking van kripto-verwante wanpraktyke.
Die klopjagte, wat deur die Federale Finansiële Toesighoudende Owerheid (BaFin) in vennootskap met die plaaslike polisie en die Bundesbank georkestreer is, was spesifiek gerig op OTM'e wat sonder die vereiste lisensies werk. Hierdie masjiene, wat gebruikers in staat stel om kripto-geldeenhede soos Bitcoin met kontant of debietkaarte te koop of te verkoop, hou aansienlike geldwasseryrisiko's in as dit ongereguleer gelaat word.
BaFin het dit duidelik gemaak dat die omskakeling van euro's na kripto-geldeenhede - of omgekeerd - 'n kommersiële aktiwiteit onder Duitsland se Bankwet, wat uitdruklike magtiging vereis. Die ongelisensieerde werking van hierdie kripto-OTM'e het ernstige kommer laat ontstaan oor hul potensiële gebruik in kriminele aktiwiteite, insluitend geldwassery en terreurfinansiering, as gevolg van die anonimiteit wat dikwels met kripto-geldeenheid-transaksies geassosieer word.
In reaksie op hierdie dreigemente het BaFin sy verbintenis tot die behoud van die integriteit van die Duitse finansiële stelsel beklemtoon, en die kritieke belangrikheid van regulatoriese nakoming om verbruikers te beskerm, beklemtoon. Operateurs van ongemagtigde kripto OTM's staar nou die moontlikheid van ernstige regsgevolge in die gesig, insluitend tot vyf jaar tronkstraf, soos gerapporteer deur AML Intelligence.
Hierdie jongste afdwingingsaksie weerspieël Duitsland se streng standpunt oor regulering van kriptogeldeenhede, 'n standpunt wat kritiek in sommige kringe ontlok het, maar die land se vasberadenheid om finansiële misdaadrisiko's in die digitale bateruimte te versag, beklemtoon.
