David Edwards
Die Federale Reserweraad het 'n staak-en-weerhouding-bevel aan United Texas Bank uitgereik, met verwysing na "beduidende tekortkominge" in sy risikobestuurstelsels en handelinge met cryptocurrency-kliënte. Die bevel, gedateer 4 September, volg op 'n Mei-ondersoek deur die Fed, wat tekortkominge in die bank se korporatiewe bestuur en toesig deur sy direksie en senior bestuur ontbloot het.
Die Fed het groot bekommernisse geïdentifiseer wat verband hou met United Texas Bank se buitelandse korrespondentbankdienste en sy virtuele valuta-kliënte, veral die nakoming van wette teen geldwassery (AML), insluitend die Bankgeheimhoudingswet (BSA). Alhoewel die besonderhede van nie-nakoming nie gedetailleerd is nie, het die bank glo stappe gedoen om sy nakoming van BSA- en AML-regulasies te verbeter.
Die bank se direksie het ingestem om 'n formele plan voor te lê om toesig oor die nakoming van hierdie vereistes te verbeter. United Texas Bank, wat 75 mense in diens het en ongeveer $1 miljard se bates bestuur, staar verhoogde regulatoriese ondersoek in die gesig aangesien die kripto-sektor steeds aandag van federale owerhede trek.
Dit is die tweede onlangse geval van die Federale Reserweraad wat optree teen 'n kripto-vriendelike bank. In Augustus het die Fed 'n soortgelyke bevel teen Pennsylvania-gebaseerde Customers Bancorp uitgereik, met verwysing na tekortkominge in risikobestuur en AML-praktyke by sy filiaal, Customers Bank.
