Thomas Daniels
Coin Center, 'n vooraanstaande navorsings- en voorspraakgroep in die digitale geldeenheidveld, het aansienlike besware teen die Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) se onlangse voorstel geopper. Hierdie voorstel poog om spesifieke digitale geldeenheidtransaksies as primêre geldwassery-kwessies (PMLC) te klassifiseer, veral met die fokus op cryptocurrency-vermenging. Coin Centre kritiseer die reël vir sy ongekende, te wye omvang en potensiële skending van grondwetlike regte.
Hierdie reël verteenwoordig die eerste geval sedert die Kongres die 311-mag 23 jaar gelede gestig het, waar FinCEN 'n hele kategorie transaksies as 'n PMLC aanwys. Coin Center wys op die afwesigheid van vorige sake, wat die regsonsekerheid beklemtoon vir diegene wat dalk onbedoeld betrokke raak by transaksies wat nou as PMLC beskou word, wat ernstige ekonomiese en reputasieskade in gevaar stel.
In 'n ope brief gedateer 22 Januarie het Coin Center kommer uitgespreek oor die buitensporige breë definisie van virtuele geldeenheidvermenging, wat per ongeluk wettige transaksies kan kriminaliseer. Die uitdaging lê daarin om mengtransaksies te definieer, om te onderskei tussen geldige privaatheidsaksies en onwettige aktiwiteite.
Nog 'n kritieke kwessie is die reël se impak op binnelandse transaksies. Coin Centre voer aan dat die huidige formulering nie daarin slaag om buitelandse en binnelandse transaksies voldoende te skei nie, wat lei tot onbehoorlike ondersoek en verslagdoeningseise oor 'n breë spektrum van binnelandse bedrywighede. Die organisasie beweer hierdie oorreik strek verder as FinCEN se statutêre magtiging kragtens die PATRIOT-wet, wat hoofsaaklik op buitelandse transaksies gefokus is.
Die organisasie beklemtoon ook potensiële grondwetlike konflikte, veral met regte van die behoorlike proses. Dit stel voor dat individue en entiteite wat betrokke is by wettige digitale geldeenheidtransaksies onregverdig eiendoms- of vryheidsverliese kan ly sonder behoorlike kennisgewing of gehoorgeleenthede.
Gegewe hierdie kommer, moedig Coin Centre FinCEN aan om betrokke te raak by verdere kennisgewing van voorgestelde reëlmaking (NPRM) om die onderskeid tussen binnelandse en buitelandse transaksies te verduidelik en om die reël se impak op wettige kripto-geldeenheidgebruikers te heroorweeg. Hulle pleit vir eksplisiete riglyne en 'n gebalanseerde strategie wat individuele vryhede respekteer terwyl geldwasseryprobleme aangespreek word.
Die oplossing van hierdie regulatoriese proses hou aansienlike implikasies in vir die digitale geldeenheidbedryf, veral met betrekking tot privaatheid en die wettige gebruik van digitale geldeenhede. Die voortdurende debat sal noukeurig deur beide die kripto-gemeenskap en regulatoriese agentskappe waargeneem word terwyl hulle hierdie deurslaggewende aspek van finansiële regulering navigeer.
