Thomas Daniels
Blockchain en KI: Vanguard Against Financial Crime
Blockchain-tegnologie en kunsmatige intelligensie (AI) kan onwettige aktiwiteite effektief bekamp, beweer Olanipekun Olukoyede, voorsitter van Nigerië se Ekonomiese en Finansiële Misdaadkommissie (EFCC). Olukoyede het tydens die Pan-Afrika-konferensie oor onwettige finansiële vloei en belastingontduiking in Tunis, Tunisië, die kritieke behoefte aan hierdie gevorderde tegnologieë beklemtoon om die $88.6 miljard wat Afrika jaarliks aan onwettige fondsvloei verloor, aan te spreek.
Gebruik tegnologie om Afrika se toekoms te beskerm
Olukoyede het kommer uitgespreek oor die misbruik van fondse wat andersins infrastruktuur, gesondheidsorg en onderwys regoor die vasteland kan versterk. Hy het die noodsaaklikheid van verbeterde wetlike en institusionele raamwerke beklemtoon om onwettige finansiële vloei (IVF's) meer effektief te bekamp.
Bateherwinningsuitdagings en die rol van tegnologie
Die EFCC-voorsitter het die veelsydige uitdagings in bateherwinning uitgelig, insluitend tegniese, wetlike en politieke struikelblokke. Hy het 'n beroep op robuuste regstelsels en verbeterde koördinasie op nasionale, streeks- en internasionale vlak gedoen om die proses van opsporing, bevriesing en repatriasie van onwettige fondse te stroomlyn.
Kriptogeldeenheid: 'n Tweesnydende swaard
In 'n noemenswaardige onthulling het Olukoyede gewys op die toenemende gebruik van kriptokurrency deur terroriste vir die befondsing van aktiwiteite in Nigerië. Hy het gewaarsku dat jong kripto-geldeenheid-handelaars dikwels onwetend deur terroriste-finansiers uitgebuit word, wat pogings bemoeilik om hierdie finansiële vloei op te spoor en te stop. Om hierdie onwettige aktiwiteite teë te werk, het die EFCC 1,146 XNUMX bankrekeninge geblokkeer wat gekoppel is aan ongemagtigde buitelandse valuta-transaksies, geldwassery en terrorismefinansiering.
Suksesvolle beslagleggings en regsaksies
Die EFCC se inisiatiewe het gelei tot die terugwinning van $20 miljoen se kripto-geldeenheid van bedrieërs. In 'n beduidende stap het die EFCC kriminele klagte teen Binance, 'n toonaangewende cryptocurrency-beurs, en een van sy bestuurders, vir beweerde geldwassery en belastingontduiking.
Wêreldwye perspektief op kriptogeldeenhede en geldwassery
Wêreldwyd het cryptocurrency na vore gekom as 'n belangrike fasiliteerder van geldwassery, veral in Oos- en Suidoos-Asië. Georganiseerde misdaadgroepe buit kwesbaarhede binne die kripto-geldeenheid-ekosisteem uit en integreer miljarde dollars in onwettige opbrengste in die finansiële stelsel. Volgens 'n verslag van die Verenigde Nasies se Kantoor vir Dwelms en Misdaad (UNODC) het die opkoms van onwettige aanlyn casino's en junkets hierdie aktiwiteite verder vererger.
In Nigerië staar Binance beskuldigings van $35.4 miljoen in geldwassery en belastingontduiking in die gesig. Die Nigeriese regering het bewerings deur Richard Teng, uitvoerende hoof van Binance, van die hand gewys dat hy afgepers is vir 'n $150 miljoen kriptogeldeenheid omkoopgeld, en beskou dit as 'n poging om die aandag van voortgesette ondersoeke af te lei.
Regulerende reaksies en hoëprofielsake
Met die erkenning van die wesenlike risiko's wat die kripto-geldeenheidsektor inhou, het die Verenigde Koninkryk se Finansiële Gedragsowerheid (FCA) kriptofirmas geïdentifiseer as hoërisikogebiede vir uitbuiting. In reaksie hierop het die Britse polisie kripto-taktiese adviseurs landwyd ontplooi om beslag te lê op digitale bates wat met kriminele aktiwiteite verband hou.
In 'n hoëprofielsaak is Weidong "Bill" Guan, hoof finansiële beampte van die Epoch Times, aangekla in 'n geldwasseryskema van $67 miljoen wat kriptogeldeenheid behels. Die akte van beskuldiging het 'n komplekse operasie aan die lig gebring wat bedrieglike verkrygde werkloosheidsvoordele en gesteelde identiteite behels, wat deur verskeie kanale gewas is, insluitend kriptogeldeenhede.
Op pad na 'n veilige finansiële toekoms
Olukoyede bepleit die gebruik van gevorderde tegnologieë soos blockchain en AI om bateopsporing en -herwinningspogings te versterk. Hierdie opkomende tegnologieë beloof om tradisionele toepassingsmaatreëls te verbeter, wat die weg baan vir 'n veiliger finansiële toekoms.
