Thomas Daniels
Adedeji Owonibi, medestigter van A&D Forensics, 'n blockchain-intelligensiefirma gebaseer in Nigerië, beklemtoon die huidige ongereguleerde toestand van Nigerië se kripto-geldeenheidmark maak voorsiening vir ongekontroleerde praktyke. Hy het gepleit vir die Nigeriese regering om regulasies oor kripto-geldeenheidtransaksies in werking te stel om finansiële misdade, soos geldwassery, te versag.
Tydens 'n spesialis-opleidingsgeleentheid vir kriptokurrency-nakoming wat op 9 Februarie deur 'n Blockchain- en Digitale Forensiese maatskappy aangebied is, het Owonibi die noodsaaklikheid van omvattende regulering in die kripto-geldeenheidsektor beklemtoon. Hy het aangevoer: "Sonder duidelike wetlike raamwerke kan ons nie oortredings binne die kripto-ruimte in Nigerië definieer of penaliseer nie."
Na die besluit van die Sentrale Bank van Nigerië (CBN) om die verbod op kripto-transaksies op te hef, wat banke in staat stel om rekeninge vir virtuele batesdiensverskaffers (VASP) te bestuur, het Owonibi die belangrikheid van die opleidingsessie beklemtoon. Dit het ten doel om te verseker dat banke aan wette voldoen wanneer hulle met VASP's handel.
Owonibi het in 'n bespreking die deurslaggewende rol van voldoeningspesialiste beklemtoon om Nigeriese banke by te staan om transaksies te monitor, om te verseker dat hulle nie kriminele aktiwiteite fasiliteer nie. Hy het uiteengesit dat voldoeningsregulasies dien as beskermingsmaatreëls, wat verhoed dat finansiële instellings kanaal word vir geldwassery en ander onwettige bedrywighede.
Voorheen het die CBN finansiële instellings verbied om verskaffers van cryptocurrency-diensverskaffers te bedien. Op 22 Desember 2023 het dit egter nuwe riglyne vrygestel wat die kriteria vir virtuele bateverskaffers stel om bankrekeninge te vestig. Owonibi het daarop gewys dat banke moet verifieer dat hierdie diensverskaffers aan voldoeningstandaarde voldoen, en sodoende potensiële kanale vir onwettige aktiwiteite soos geldwassery, dwelmhandel of terrorismefinansiering blokkeer.
Owonibi het ook melding gemaak van die regering se pogings om wetstoepassers op te lei as nakomingspesialiste, maar het 'n beroep gedoen op verdere optrede om omvattende opleiding vir alle sekuriteitspersoneel te verseker om finansiële misdade effektief te takel.
Ten spyte van die CBN se bygewerkte riglyne wat virtuele batediensverskaffers toelaat om bankrekeninge oop te maak, het plaaslike cryptocurrency-ontleders voorgestel dat die Nigerian Securities and Exchange Commission (SEC) die lisensiëringsprosesse vir virtuele batediensverskaffers moet verfyn. Hierdie aanpassing sal plaaslike cryptocurrency-uitruilings vergemaklik om operasionele lisensies binne die land te verkry.
